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投资真能改命?26年暴赚500倍,投资必须做对这四件事

时间:2022-07-03 09:45:11 来源:网友整理 作者:网友

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投资真能改命?26年暴赚500倍,投资必须做对这四件事

凭运气赚钱,凭实力亏钱!韭菜能逆袭吗?投资真能改变命运吗?


近期A股一波三折,热门赛道白马股和“顶流”基金净值重挫,深陷其中的投资者再度自嘲“韭菜”难逃被收割的命运。

本期券商中国﹒“投资小红书”分享一个普通投资者的真实故事:这是一家两代人投资接力奔跑的故事,M先生的母亲和M先生在26年的时间里,赚取了大约500倍的收益,其中价值投资约为一百倍,事件驱动约为5倍。但在他们投资之路开端的8年时间中,主动投资基本没有赚过钱,期间还要跟着市场沉浮,忍耐大幅回撤的凌虐;但后18年时间中,M先生总结自己的投资错误和别人的成功经验,投资收益获得指数级别增长。


M先生总是不厌其烦地与身边的朋友分享:除非你甘愿做一枚韭菜,任人宰割,韭菜通过进化和学习,是可以长成参天大树的;投资要趁早,越早碰得头破血流越好,那个时候本金小年纪轻输得起;股市会帮助自助者,命运是掌握在自己的手中,投资者在找到了正确的方向和路径后,股市能够带来改变命运的回报。


一个26年500倍的样本


M先生自幼家境清贫,他的妈妈是稀里糊涂一头撞进股市的。1989年,M先生的妈妈所在的公司无法发出工资,就给职工发了面值2000元的内部职工股;1995年,这家公司上市,内部职工股抛售后,M先生的妈妈才有了在股市进行投资的本金。当时的所谓炒股,就是坐在营业部大厅的条凳上看着屏幕翻屏,道听途说,这笔资金在1995年至1998年期间跟着市场沉沉浮浮,整体持平。


M先生1997年大学毕业后进入一家大型国企,为了让退休的母亲打发时间,他将自己近两年的积蓄上交给母亲,两人的资金合起来可以入驻中户室。1999年,这笔资金押中了深益力A,深益力A后来被国药一致重组,这笔资金获得了大约一倍半的收益,这在当时算得上是赚了一笔大钱。


但是凭运气赚来的钱,还是会凭实力亏回去。在2000年之后的四年大熊市中,这笔资金浮亏了1999年高峰时期70%的钱,其中,2000年到2002年回撤了50%。但重要的转折就发生在2003年,这笔资金开始全仓青岛啤酒和中金岭南,建仓完毕后,这两只个股再度大幅回撤近50%。截至2004年最低点时,已经浮亏掉了1999年高峰时期资金的三分之二。


M先生是在2009年卖掉青岛啤酒和中金岭南的,青岛啤酒获利近10倍,中金岭南获利近20倍。M先生清晰地记得,2003年青岛啤酒的初始买入价接近8块,经过股改时期的送股、分红、权证等摊薄,青岛啤酒的买入成本降低至4块多。M先生在2009年以40多元的价格卖出了青岛啤酒,在长达7年的投资期中,获利近10倍。


M先生对中金岭南的初始买入成本接近6块,经过股改时期的送股、分红等摊薄后,中金岭南的买入成本降至为1块多。2009年M先生以20多块钱的价格抛出了中金岭南,获利约20倍。


但M先生的投资理念仍在摇摆中,2010年至2015年,他尝试了当时市场大热的事件驱动,期间经历了2012年回撤40%和2015年的腰斩,总体收益约为5倍。


经过2015年的痛定思痛,M先生再度回到了价值投资之路上,并从2015年末开始重仓茅台,浮盈近10倍。


一个“韭菜”百折不挠的晋级之路


M先生开始是一枚妥妥的韭菜,凭着运气在股市里沉浮,巨幅的亏损深深地刺痛了M先生。他不甘于做一枚韭菜,从2003年后开始了顽强的晋级之路,完成了从小散到理性价值投资者的转身。


他做对了以下几项重要的事:


一是学习、学习、再学习。2000年开始的不断浮亏让M先生头皮发麻,他便开始思考如何才能改变这一现状。


M先生是理工生,在踏入股市之初,他对经济和股市的运行规律缺乏基本的认知。但他认为,学习是弥补认知不足最好的方式,在移动互联网还没有普及的年代,M先生的学习方式是看电视、订报纸。M先生每晚7:30准时坐在电视机前收看中央电视台的财经频道,从经济信息联播到经济半小时、再到中国股市报道,如果有时间的话,下午的《交易时间》也争取收看,看电视学习的时间持续到晚上10点钟以后,重要的信息还认真地做笔记。


M先生还记得2004年开始每年订阅证券时报,还经常在报摊买其它的财经报纸看。在长期的学习中,M先生对经济运行逻辑和股市的投资之道形成了基本的认识。


二是熟悉、熟悉、再熟悉。M先生自下而上,对自己买入股票的基本面烂熟于心。


直到今天,M先生依然能如数家珍般地说出当初买青岛啤酒的几个理由:2000年初,尚年轻的M先生和朋友们喜欢一起去唱K,他发现人们对啤酒的偏好从喜力转向青岛啤酒;青岛啤酒自身也正从“彭作义时代”的扩张战略转向“金志国时代”不仅要市场还要利润阶段;美国AB公司港股私有化哈尔滨啤酒公司,入股青啤,啤酒行业并购整合时代来临,行业巨头初现。


至于中金岭南,M先生说,如果长期看新闻,就不难发现中国房地产市场的蓬勃发展,大宗商品价格受此因素推动长期向上,中金岭南当时是行业龙头,自然就选中了中金岭南。尽管不能到实地调研,但他不放过每一个搜寻并完善这只个股投资信息的机会,他甚至能记得这家公司金属矿的经纬度、矿的品位等细节。


作为一名典型的理工男,M先生感慨地说,如果不掌握定理和公式,那只会做错题;如果不了解机器设备的构造和性能,肯定就不知道故障在哪里!投资也一样,只有深入细致地了解所持公司的基本面,才能在市场波动中不恐惧。


三是独立、独立、再独立。自持有青啤和中金岭南后,随着股价上涨,市值也逐渐增加,M先生的母亲从中户室移入大户室。证券经纪人也另眼相看,为M先生的母亲升级待遇,从一台电脑看行情,到分配两台、三台电脑看行情。M先生因为坚信这是一波大行情且所持有股票是优质标的,就持股不动没有交易。随着时间推移,经纪人坐不住了,开始推荐各种股票,告知各种买入卖出的理由,但M先生不为所动,坚定信心,坚决不交易。


经纪人就以房间另有用途为由将M先生的母亲所使用的电脑安排至房间外的过道上。过了一段时间,经纪人又安排其他客户来使用电脑,M先生母亲的待遇从三台电脑再度变成一台电脑。又过了一段时间,经纪人将M先生母亲所使用的电脑作为公用电脑供大厅的客户来使用。最后,M先生只好转迁其它证券公司,在办理手续过程中,前台看到M先生母亲和M先生的市值,立马打电话给经纪人要求挽留,经纪人赶来后无奈地说:“走吧,走吧,不做交易的!”


2016年1月份的熔断行情中,市场风声鹤唳、哀嚎遍野,M先生的一位挚友关切地致电给M先生,告知市场极度悲观,可能会一蹶不振。但M先生告诉朋友,贵州茅台的市值只有两千来亿、PE只有12倍,上一财年股息分红每股将有6元以上,股息率达到了3%以上,完全没有必要恐惧。M先生反而选择了加仓。


2020年和2021年新能源概念成为市场的大热,身边的朋友几乎都参与其中,但M先生不为所动,依然坚定持有贵州茅台。


回首往事,M先生感慨地说,一定要有独立的思考,不为他人的观点所左右。恰恰是独立,才能比身边的亲朋好友有更多的收益。


四是平常心、平常心、再平常心。M先生因为家庭原因,自幼家境清贫,M先生的母亲极度节俭,有记账的习惯,八十年代时精确到“分”来记账。M先生也很节俭,自参加工作后,就明确自己每月的开支是多少,量入为出,争取做到每月都有节余。无论再困难,即使还房贷后每月工资所剩不多,M先生也有节余。


M先生说,正是自己量入为出的良好生活习惯和正确的财富观,才能让自己这些年持股不动,不打股票账户的主意。如果你一旦有了赚了钱就换部车、赚了钱要买个好东西等诸如此类的想法,就不能淡定持股;想法越多,受情绪波动的影响越大,投资者就会越焦虑,越焦虑就越想交易,买着卖着、卖着买着就找不到北了!


那么赚钱的意义何在?M先生坦言,财富带来的是安全感,是可贵的独立和自由,不过,自己从没有想过奢侈消费。


M先生还认为,价值投资貌似不快、徐徐前进,其实一点都不慢,在自己参与的近二十年间投资决策过程中,正是开始的青啤、中金岭南,和这五六年间的贵州茅台奠定了自己的财富基础,在中间的五年间的事件驱动投资时,虽然感觉上经常赚钱、但回头看,其实一点也不快,还把人弄得极为疲惫、情绪极度焦虑。


M先生表示,价值投资是共赢,是分享上市公司财富创造的过程,而投机是试图将别人口袋的钱装入自己口袋,凭运气赚来的钱无法长久。


当傻钱意识到自己傻的时候,傻钱就不傻了;当韭菜意识到不能再做一枚韭菜时,所有的镰刀利器就割不动了。

来源:券商中国

原标题:韭菜能逆袭吗?投资真能改命吗?26年暴赚500倍,来看这位"韭菜"的自白:投资必须做对这四件事


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